दीर्घकालिक निवेश के लिए, खरीदते समय सुरक्षा मार्जिन पर विचार करें।

 

दीर्घकालिक निवेश के लिए, खरीदते समय सुरक्षा मार्जिन पर विचार करें।

 

• शेयर बाजार में दीर्घकालिक निवेश का सिद्धांत है - शेयरों से कमाई घटे या न घटे, घाटा नहीं होना चाहिए।
• जिन शेयरों में खरीदने के लिए अच्छा 'सुरक्षा मार्जिन' है, उनमें से उन क्षेत्रों के शेयरों को चुनना जो वर्तमान में तेजी से बढ़ रहे हैं, दीर्घकालिक निवेश के लिए उत्कृष्ट होगा।
• यह मान लेना या मान लेना गलत है कि वही कंपनी या प्रमोटर पिछले अनुभवों के आधार पर भविष्य में पैसा कमाएगा।

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शेयर बाजार में लंबे समय तक निवेश करने वाले निवेशकों को पैसा बनाने की जरूरत होती है - सही समय पर सही कंपनी में निवेश करके और फिर सही समय पर उसे बेचकर। यानी चूंकि बिक्री के समय हम पहले से ही शेयरों के मालिक होते हैं, इसलिए सही कंपनी चुनना जरूरी नहीं है, बल्कि सही समय चुनना जरूरी है।

बड़े टेक प्रोफेशनल्स शेयर बाजार से पैसा कमाना चाहते हैं, लेकिन यह तय करना मुश्किल है कि कब और कौन से शेयर खरीदें और बेचें। शेयर बाजार एक लंबी अवधि के बुल-बियर चक्र का अनुसरण करता है, जिसके चार चरण होते हैं। पहला चरण शेयर मूल्य स्थिरता का एक सपाट ग्राफ दिखाता है, जिसमें बाजार एक निश्चित सीमा के भीतर उतार-चढ़ाव करता है। दूसरा चरण बुल मार्केट की शुरुआत है, जिसमें ग्राफ को धीरे-धीरे ऊपर की ओर बढ़ते देखा जा सकता है। यह खरीदने का समय है।

अब सवाल आता है स्टॉक चयन का, कौन से स्टॉक धीरे-धीरे खरीदें? इसके लिए निवेशकों के राजा वॉरेन बफेट के सिद्धांतों का पालन करें।जैसा कि यह है। यह "सुरक्षा की खान" है। इसी सिद्धांत के अनुसार, बफेट ने द्वितीय विश्व युद्ध के बाद की मंदी के दौरान सस्ते दामों पर चुनिंदा शेयर खरीदे और उन्हें सालों तक अपने पास रखने के बाद, आज दुनिया के दूसरे सबसे अमीर आदमी बन गए हैं।

शेयर बाजार में दीर्घकालिक निवेश का मुख्य सिद्धांत है - भले ही शेयरों से कमाई न हो या कम हो जाए, लेकिन नुकसान नहीं होना चाहिए। इसीलिए खरीदते समय उपयोगी "मार्जिन ऑफ सेफ्टी" को समझना जरूरी है।किसी भी शेयर के वास्तविक मूल्यांकन और उसके बाजार मूल्य के बीच के अंतर को सुरक्षा मार्जिन कहा जाता है। अगर आपके द्वारा खरीदे गए शेयर का मूल्यांकन उसके बाजार मूल्य से अधिक है, तो उसका सुरक्षा मार्जिन अच्छा माना जाता है, जिसे सकारात्मक मार्जिन कहा जाता है। उदाहरण के लिए टाटा स्टील के शेयर का मूल्यांकन 400 रुपये है और उसका बाजार मूल्य 350 रुपये है। इसलिए चूंकि इसका मार्जिन सकारात्मक है, इसलिए इसे अच्छा कहा जाता है, और इसे खरीदने के लिए उपयुक्त माना जा सकता है।इसी तरह, अगर किसी शेयर का बाजार मूल्य उसके मूल्यांकन से ज़्यादा है, तो सुरक्षा का मार्जिन नेगेटिव कहा जाता है। ऐसे शेयरों की कीमतें बहुत ज़्यादा होती हैं, जिनमें सुरक्षा का मार्जिन नेगेटिव होता है।अगर लॉन्ग टर्म निवेशकों द्वारा चुने गए शेयरों में सुरक्षा का मार्जिन अच्छा है, तो बाजार के छोटे-बड़े झटकों से घबराने की जरूरत नहीं है। इसके विपरीत, अगर बाजार में और गिरावट आती है, तो सुविधा होने पर और शेयर खरीदे जा सकते हैं। इन शेयरों में आप तेजी के बाजार के अंतिम चरण में अच्छा पैसा कमा सकते हैं।

अब सवाल यह उठता है कि किसी कंपनी के शेयरों का मूल्यांकन कैसे निर्धारित किया जाए?

वर्तमान में, चैनलों पर आने वाले पेशेवर विश्लेषकों और विदेशी चार्टिस्टों का मूल्यांकन मुख्य रूप से तकनीकी चार्ट और गति पर आधारित है। जो अल्पकालिक व्यापारियों और दिन के व्यापारियों के लिए अधिक उपयोगी है। जो दीर्घकालिक के लिए इतना उपयोगी नहीं है। बेशक, इसे भी ध्यान में रखा जा सकता है। इसके अलावा, ये विश्लेषक तेजी में तेजी और मंदी में मंदी का रिकॉर्ड निभाते हैं|

जो कुछ हद तक पक्षपात से प्रेरित है। लेकिन याद रखें कि यह मान लेना या विश्वास करना कि यह कंपनी या प्रमोटर पिछले अनुभवों के आधार पर भविष्य में भी कमाएगा, एक गलती है। इसके बजाय, अपने विवेक के आधार पर मूल्यांकन निर्धारित करना फायदेमंद होगा।

नीचे कुछ कारक दिए गए हैं जो मूलतः किसी कंपनी के मूल्यांकन को निर्धारित करते हैं:

(1) पीई अनुपात: किसी भी कंपनी के शेयर की कीमत और उसकी सालाना कमाई ईपीएस के अनुपात को पीई अनुपात कहते हैं। यह जितना कम होगा, वैल्यूएशन उतना ही बेहतर होगा। 1 से 15 के बीच पीई अनुपात वाले स्टॉक सुरक्षित माने जाते हैं। '25' से ऊपर पीई अनुपात वाले स्टॉक जोखिम भरे हो जाते हैं।

हालांकि कुछ कंपनियों का पीई अनुपात सालों से कम रहा है, लेकिन उनकी कीमतों में उतार-चढ़ाव नहीं होता। ऐसी कंपनियों को सुरक्षा के लिए अच्छा कहा जा सकता है, न कि अच्छा पैसा कमाने के लिए।

हालांकि, उच्च पीई अनुपात वाली कुछ कंपनियां भी अच्छी कमाई करती हैं। इसलिए, उससे आगे के अनुपात खोजने की जरूरत है।

(2) पीईजी अनुपात: किसी कंपनी की पिछले कुछ वर्षों में वृद्धि दर को प्रतिशत के रूप में मापा जाता है। किसी कंपनी के पीई अनुपात को वृद्धि दर से भाग देने पर उसे पीईजी कहते हैं। उदाहरण के लिए, अगर 20 के पीई अनुपात वाली किसी कंपनी की वृद्धि दर 20 प्रतिशत है, तो उसका पीईजी 1 कहलाता है। इस प्रकार, अगर पीईजी 1 या उससे कम है, तो उसका मूल्यांकन अच्छा माना जाता है और उस कंपनी की वृद्धि दर कम होगी। तब पीईजी एक से अधिक होगा।

(3) कंपनी का लाभांश प्रतिफल साल दर साल बढ़ रहा है।

(4) कंपनी का डिस्काउंटेड कैश फ्लो - डीसीएफ|

(5) कंपनी का अपने उत्पादों पर लाभ मार्जिन।

(6) कंपनी के प्रमोटर, उनके शेयर और नाम।

(7) कंपनी विविधीकरण, नवाचार और नई खोजें

(8) कंपनी का बुक वैल्यू और P/BV अनुपात: शेयर की कीमत और कंपनी के बुक वैल्यू के अनुपात को P/BV कहते हैं। कुछ कंपनियां बोनस भी देती हैं।

चूंकि शेयर जारी नहीं किए जाते, इसलिए उनकी बुक वैल्यू ऊंची रहती है। अगर पी/बीवी अनुपात 1 से कम है, तो सुरक्षा का मार्जिन अच्छा माना जाता है। जिसे लंबे समय तक रखने पर कमाई की उम्मीद की जा सकती है।

इस प्रकार, इसमें कोई संदेह नहीं है कि स्टॉक खरीदने के लिए अच्छी सुरक्षा मार्जिन वाले स्टॉक का चयन करके और तेजी वाले क्षेत्रों से स्टॉक चुनने से आप निश्चित रूप से पैसा कमाएंगे।

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